Infiltrarea unor active dobândite ilegal în sistemul financiar legal. În general, se face o distincţie între cele trei faze de spălare: (1) Alimentarea cu bani de origine infracţională în sistemul financiar.

(2) Mascarea originii fondurilor prin transfer şi conversie frecvente.

(3) Reintegrarea fondurilor în economia legală. A se vedea, de asemenea, legea privind spălarea de bani.