Seorang profesional yang ulasan aset dan kewajiban estat untuk menentukan bahwa asuransi memadai untuk perlindungan keuangan estat. Tanggung jawabnya meliputi:

• studi instrumen hukum, seperti kehendak, Trust, perjanjian bisnis, kebijakan asuransi jiwa dan tunjangan pemerintah untuk memperkirakan nilai dan biaya estat.
• Computes biaya, pajak, dan utang untuk menentukan nilai Estate kotor yang disesuaikan, menggunakan pengetahuan tentang undang-undang, akuntansi dan pajak.
• Mempersiapkan dan membahas program asuransi dengan klien yang akan memberikan keamanan keuangan maksimum untuk keluarga dan melindungi investasi.
• Mengusulkan pembelian tambahan atau baru asuransi bila analisis estat menunjukkan kebutuhan untuk memenuhi kebutuhan uang tunai pada kematian.
• Membahas instrumen hukum dengan pengacara keluarga jika studi menunjukkan perlunya perubahan.
• Mungkin diperlukan untuk memegang lisensi negara.