Jika rekening deposito sebesar $100 menghasilkan tingkat bunga sebesar 10% per tahun, kemudian pada akhir tahun account akan berisi $110. Jika semua uang yang tersisa dalam account, kemudian 10% bunga akan dibayarkan pada $110, sehingga pada akhir satu tahun $11 menarik akan ditambahkan, membuat $121 dalam semua. Hal ini dikenal sebagai bunga majemuk. Sebaliknya, bunga sederhana membayar 10% hanya pada jumlah asli dalam akun.