Berikut ini adalah tujuh model alokasi aset untuk perencanaan jangka panjang investasi. Model ini umumnya bertepatan dengan cara sebagian besar investor individu mencirikan tujuan mereka.

• Modal Pelestarian: Investor dalam kategori ini risiko ingin mempertahankan modal. Disesuaikan dengan inflasi, hasil investasi mungkin sangat rendah atau, dalam beberapa tahun, negatif, dengan imbalan likuiditas yang sangat tinggi dan pada dasarnya tidak ada risiko kerugian utama.
• Penghasilan: Investor dalam kategori ini risiko bersedia untuk menyerap sebagian risiko kerugian utama dalam rangka untuk memenuhi persyaratan current yield. Tujuan adalah untuk mendapatkan aliran pendapatan terus dari utang diandalkan dan sumber-sumber ekuitas.
• Penghasilan / Pertumbuhan: Investor dalam kategori ini menerima resiko kehilangan pokok mungkin sebagai fungsi alami dari risiko investasi yang dikeluarkan dalam mengejar total return yang lebih tinggi. Tujuan adalah untuk mencapai keseimbangan antara obligasi untuk pendapatan saat ini dan saham untuk pertumbuhan. Tingkat risiko biasanya dikurangi melalui diversifikasi dan alokasi asset dan revisi berkala untuk menyeimbangkan setiap ekses yang berkembang.
• Pertumbuhan: Investor dalam kategori ini risiko bersedia untuk mengambil risiko, baik dalam jenis-jenis surat berharga yang dimiliki dan dalam konsentrasi kepemilikan di sektor pasar disukai. Tujuan adalah untuk mengumpulkan kekayaan, dari waktu ke waktu, daripada penghasilan saat ini. Penyesuaian portofolio yang lebih aktif adalah fitur khas dari jenis perilaku investor.
• Pertumbuhan Agresif: Investor dalam kategori ini risiko biasanya bersedia untuk mempertahankan lebih di jalan kerugian atas transaksi individu dengan harapan bahwa hasil portofolio secara keseluruhan dalam keseimbangan kepemilikan mereka akan menghasilkan pengembalian atas rata-rata tahunan. Tujuan adalah untuk mencapai atas rata-rata pertumbuhan dari waktu ke waktu; pendapatan menjadi perhatian sedikit. Investor dalam kategori ini mungkin mengalami variasi yang luas dalam hasil dari satu tahun ke tahun berikutnya dalam mengejar tujuan jangka panjang.
• Ekuitas: Investor menggunakan model alokasi berusaha untuk berinvestasi dalam portofolio investasi ekuitas. Para investor harus memahami bahwa berinvestasi hanya dalam satu kelas aset biasanya meningkatkan risiko dan sektor itu dan diversifikasi keamanan harus digunakan untuk membantu mengurangi risiko itu.
• Utang: Investor menggunakan model alokasi berusaha untuk berinvestasi dalam portofolio investasi pendapatan tetap. Para investor memahami bahwa berinvestasi hanya dalam satu kelas aset biasanya meningkatkan risiko dan sektor itu dan diversifikasi keamanan harus digunakan untuk membantu mengurangi risiko itu.