Privát ügyfelek számára. Azon banki ügyfelek, akik nem felelnek meg a szakmai vagy elfogadható partner státuszt. Privát, illetve lakossági ügyfelek számára is a nevezett személyeket, általában tekintik a legkevésbé kifinomult, és a legteljesebb védelmet kapnak. Szükségesek annak bizonyítására, hogy a cég, hogy ők lebonyolítása, a szükséges tudás és tapasztalat, hogy a tranzakcióval kapcsolatos kockázatokat. Van is egy nagyobb adminisztratív terheket társított magán illetve kiskereskedelmi kategorizálási cégek és az ügyfelek számára.