Un professionnel qui conseille les clients du courtier (agent indépendant) dans le choix de la victime, la vie ou la propriété d'assurance. Respnsibilities incluent :

• traite avantages et inconvénients de diverses politiques visant à aider les clients à faire des choix.
• Compagnie choisit qui offre le type de la couverture demandée par le client pour prendre en charge la politique.
• Contacts souscripteur et soutient les formes afin d'obtenir une couverture liant.
• Compagnie de contacts pour déterminer si la politique a été délivrée ou rejetée.