Infiltración de activos adquiridos ilegalmente en el sistema financiero legal. Generalmente, se hace una distinción entre las tres fases de lavado: (1) alimentación dinero de origen criminal en el sistema financiero.

(2) El origen de los fondos de enmascaramiento con frecuencia de transferencia y conversión.

(3) Reintegrar los fondos en la economía legal. Véase también ley de lavado de dinero.