جميع العمليات التي يتعين القيام بها فيما يتعلق باستثمار الأموال تحقيقا لأحد الأهداف استثمارية محددة على النحو الأمثل. تبعاً للظروف المالية للمستثمر، تولي أهمية خاصة للأمن، والغلة، والأسعار والنمو المحتمل للمقتنيات أو سيولتها. لنفس القدر من الأهمية هو أن توقيت شراء وبيع الاستثمارات.