المنظمة التي تجري المعاملات المصرفية (أساسا في مجالات التمويل، وعمليات الاستثمار ودفع) جنبا إلى جنب مع كافة الخدمات المصاحبة لها. تبعاً للسياسة التجارية وحجم الشركة والقيود القانونية، قد يعمل مصرف كمصرف خدمة كاملة أو مؤسسة متخصصة، الإقليمية، الوطنية أو الدولية. في معظم البلدان المصارف تخضع صارمة تراقب والضوابط (سويسرا: اللجنة المصرفية الفدرالية السويسرية). معيار الرئيسي في سويسرا لمؤسسة التأهل كمصرف (وهكذا تكون محكومة بقانون المصرفية السويسرية) هو أن تكون وظيفتها التجارية قبول الودائع من الجمهور و/أو إعادة التمويل من خلال المصارف خارج بغية تمويل عدد من الأفراد أو الشركات الذين لا تشكل المؤسسة كيان تجاري. وبالمثل، المادة 2 (أ) من "قانون تنفيذ" "القانون الاتحادي السويسري" المتعلق بالمصارف ومصارف الادخار يعين أيضا مركز المصرف إلى إصدار شركات ضمان الأوراق المالية أو حقوق المساواة لرسم ثابت أو هيئة وثم وضعها في السوق الأولية.